많은 직장인들이 월급만으로는 부자가 되기 어렵다는 현실에 고민하고 있습니다. 투자를 시작하고 싶지만 어디서부터 어떻게 시작해야 할지 막막한 분들이 많으신데요. 그래서 오늘은 인터넷에서 우연히 읽은 2년 만에 2억을 20억으로 늘린 투자자의 실제 경험과 조언에 대해 알아보겠습니다.
2년 만에 2억을 20억으로 늘린 투자자의 실제 경험과 조언
이 글은 작성자가 주식 투자를 통해 자산을 증식시킨 경험을 바탕으로, 투자 초보자들이 가질 수 있는 질문에 답하고, 시드머니 마련 방법, 좋은 기업 발굴 방법, 투자 심리 극복 방법 등을 제시하며, 최종적으로 50억 원의 자산 형성을 목표로 하는 내용을 담고 있습니다.
1. 주요 내용 요약
- Q1. 지금 주식은 너무 고점 같습니다. 투자해도 될까요?
- 나스닥은 장기적으로 우상향해왔기 때문에 항상 최고점이었다고 볼 수 있습니다. 미국 주식 시장은 저점에 잡는 것이 아니라 투자하면서 하락 시 추가 매수하는 전략이 유효합니다.
- Q2. 폭락장이 두렵습니다. 어떻게 대처해야 할까요?
- 폭락장은 저평가된 기업을 매수할 기회가 될 수 있습니다. 이를 위해서는 다음 세 가지 조건이 필요합니다.
- 저평가된 기업을 매수할 수 있는 지속적인 현금 흐름 또는 여유 자금.
- 자금을 급하게 인출할 필요가 없는 충분한 시간.
- 기업에 대한 합리적이고 정확한 가치 평가 능력.
- 중요한 것은 현재 계좌 평가액이 아닌 주식 시장을 떠날 때의 평가액입니다. 수량의 관점에서 좋은 주식을 싸게 모아가는 것이 중요합니다.
- 주가는 단기적으로 변동하지만 장기적으로는 기업 가치에 수렴합니다. 주식은 기업 실적에 연동되는 것이므로 운이 아닌 기업 분석에 기반해야 합니다.
- 폭락장은 저평가된 기업을 매수할 기회가 될 수 있습니다. 이를 위해서는 다음 세 가지 조건이 필요합니다.
- Q3. 주식 공부는 어떻게 시작해야 하나요?
- 주식 투자는 단순히 공부만으로 되는 영역이 아니며, 특히 ‘사람의 심리’가 중요합니다.
- 큰 돈을 투자하지 않고는 큰 돈을 벌 수 없습니다. 심리에 휘둘리지 않고 자신만의 투자 철학과 인사이트를 갖는 것이 중요합니다.
- 전문가나 유명 펀드 매니저들도 틀릴 수 있으므로, 맹신하지 않고 스스로 분석하는 능력을 키워야 합니다.
- 초보 투자자의 경우, 경제 및 투자 공부를 통해 상위 10%의 수익을 내기 어렵다면 S&P 500과 같은 지수 추종 투자를 통해 안전하게 상위 10%의 수익을 얻는 방법을 추천합니다.
- Q4. 어디에 투자해야 하나요?
- 워렌 버핏은 자신이 죽으면 전 재산의 90%를 S&P 500에 투자하라고 했습니다. S&P 500은 대부분의 펀드보다 높은 수익률을 보여줍니다.
- S&P 500의 유일한 리스크는 미국 경제의 변동입니다.
- 초보 투자자라면 S&P 500이나 나스닥 분할 매수를 추천합니다.
- Q5. 투자 전문가들이 주식 시장이 버블이라고 하는데 어떻게 생각하시는지?
- 전문가의 의견을 존중하지만, 주식 투자 영역에서는 전문가의 정확도가 떨어질 수 있습니다.
- 많은 전문가들이 과거부터 지속적으로 시장의 폭락을 예측해왔지만, 시장은 꾸준히 우상향했습니다. 전문가의 의견을 맹신하지 않고 시장 상황을 객관적으로 판단해야 합니다.
- Q6. 한국 시장은 투자하나요?
- 한국 시장은 지난 17년간 성장률이 낮았으며, 앞으로의 경제 지표도 좋지 않습니다. 판단은 각자의 몫입니다.
- 한국 시장은 지난 17년간 성장률이 낮았으며, 앞으로의 경제 지표도 좋지 않습니다. 판단은 각자의 몫입니다.
2. 50억을 만드는 법
- 돈은 버는 것이 아니라 불리는(복사하는) 것입니다.
- 시드머니를 만드는 것이 중요합니다.
- 작성자는 시드머니를 만들기 위해 대출을 활용했습니다. 대출 이자율 이상의 수익을 낼 수 있다면 대출은 좋은 수단이 될 수 있다고 주장합니다. (개인의 상황에 따라 신중하게 고려해야 함)
- 개인 투자자는 기관 투자자보다 발 빠르게 행동할 수 있다는 장점을 활용해야 합니다.
- 미국 시장에서는 좋은 기업이 10배, 100배 성장하는 경우가 많으므로, 이러한 기업을 발굴하는 것이 중요합니다.
- 리스크 대비 높은 수익 가능성을 고려하여 투자해야 합니다.
3. 부동산 투자에 대한 생각
- 작성자는 현재 서울 부동산 가격이 일반적인 영끌족의 최대 고점에 와 있다고 생각합니다.
- 국민 소득 대비 과도한 대출로 인해 부동산 가격이 상승했으며, 향후 추가적인 가격 상승은 어려울 수 있다고 전망합니다.
- 부동산 투자는 주식 투자보다 더 위험할 수 있다고 주장합니다. 특히 10억 원 안팎의 하급지 아파트는 높은 대출 의존도와 제한적인 상승 가능성으로 인해 위험하다고 판단합니다.
- 주택 양극화는 심화될 것이며, 많은 은퇴자들이 집 외에는 구매력이 없는 상황에 직면할 것이라고 예상합니다.
- 달러 자산은 한국 내 리스크에 대한 헤지 수단으로 기능할 수 있다고 조언합니다.
4. 좋은 기업을 발굴하는 법
- 미래 가망성이 있는 산업군에 있는가?
- 시장 지위는 독점적인가? 경쟁사는 어떠한가?
- 정부의 지원을 받는가?
- 규모의 경제가 발생하는 구조인가?
- 경영진은 어떠한가?
- 수익 구조와 사업 내용은 어떠한가?
- 실적 발표와 가이던스는 어떠한가?
- 재무 구조는 어떠한가? 현금 창출 능력은 어떠한가?
5. 주식 시장에서 심리 극복하기
- 심리적인 요인으로 인해 비합리적인 투자를 할 수 있음을 인지해야 합니다.
- 매몰 비용에 얽매이지 않고 현재 기업의 가치와 주가에 집중해야 합니다.
- 단순히 많이 떨어졌다고 해서 향후 많이 오를 것이라고 생각하는 것은 비합리적입니다.
결론
작성자는 주식 투자를 통해 자산을 증식시키는 방법을 제시하며, 특히 미국 시장에 대한 투자를 강조합니다. 또한 부동산 시장의 위험성을 경고하며, 투자에 있어서 심리적인 요인을 극복하는 것이 중요하다고 강조합니다. 마지막으로, 투자에는 항상 리스크가 따르므로 신중하게 접근해야 함을 당부합니다.
오늘은 2년 만에 2억을 20억으로 늘린 투자자의 실제 경험과 조언에 대해 알아보았습니다. 안정적인 노후를 위해서는 단순히 저축이 아닌 현명한 투자가 필요한 시대가 되었습니다. 이 글에서 정리한 투자 전략과 조언들이 여러분의 성공적인 투자 여정에 도움이 되길 바랍니다.